CaixaBank, prin filialele sale VidaCaixa, CaixaBank Asset Management, a revalidat ratingul maxim (A +) în investiții responsabile în conformitate cu principiile PRI, o inițiativă susținută de Națiunile Unite, ca recunoaștere a angajamentului ferm al entității de a promova durabilitatea investiții, prin integrarea criteriilor sociale, de mediu și de bună guvernanță în deciziile și produsele sale de investiții. La rândul său, BPI Gestão de Activos, a obținut același rating pentru prima dată, după semnarea PRIs în aprilie 2019. Doar o treime din totalul entităților semnatare (formate din companii de investiții, companii care furnizează servicii și manageri de investiții ) investiții din întreaga lume) atinge acest rating. De asemenea, în 2019 mai puțin de 10% dintre companiile semnatare au obținut acest scor.

față

Asociația internațională a investitorilor instituționali care promovează Principiile pentru investiții responsabile stabilite de Națiunile Unite (PRI, în acronimul său în limba engleză) a apreciat gradul ridicat de implementare a principiilor consolidate internațional în acest domeniu de către asigurător și fondul de investiții CaixaBank manager, în special în domeniul strategiei și bunei guvernări.

În cazul VidaCaixa, scorul s-a îmbunătățit în secțiunile de capital direct și proprietate activă, sporind dialogurile cu companiile și prin participarea la adunările generale ale acționarilor companiilor în care investește. În cazul CaixaBank Asset Management, îmbunătățirea față de anul precedent a fost în principal în secțiunea de acțiuni listate.

PRI este cea mai mare rețea internațională de investitori din lume, cu peste 3.000 de entități afiliate, care conduce și promovează investiții responsabile și are sprijinul Organizației Națiunilor Unite, în asociere cu inițiativa UNEPFI și Pactul Global al ONU. Pentru PRI, un sistem financiar global eficient și durabil din punct de vedere economic este crucial pentru crearea de valoare pe termen lung.

Angajat în investiții responsabile

CaixaBank, în conformitate cu modelul său bancar responsabil social, se angajează să facă investiții durabile, înțelese ca una care oferă nu numai rentabilitate financiară pentru investitori, ci promovează, de asemenea, un management coerent cu crearea de valoare pentru întreaga societate. În 2019, s-a înregistrat o creștere cu 501% a soldurilor medii ale clienților de Private Banking în fonduri de investiții responsabile social (SRI). Produsele VidaCaixa și CaixaBank AM legate de acest domeniu înregistrează creșteri ale profitabilității medii și ale capitalului propriu, ceea ce este un semn că este posibilă concilierea profitabilității cu investițiile responsabile.

În 2009, VidaCaixa a devenit primul asigurător de viață și administratorul fondului de pensii din Spania care s-a alăturat PRI. Astăzi, 100% din activele sale sunt gestionate (93.011 milioane de euro, la sfârșitul anului 2019) și, prin urmare, toate produsele sale sunt analizate conform criteriilor de durabilitate. În cursul anului 2020, principalele îmbunătățiri implementate de entitate, care i-au permis să mențină cel mai înalt rating, au fost promovarea de noi drepturi politice, aderarea la inițiativa de colaborare Climate Action 100+ sau îmbunătățirea transparenței prin acțiuni Comunicare.

Profitabilitatea medie a planurilor de pensii CaixaBank, prin intermediul VidaCaixa, a reușit istoric să depășească media din Spania la 1, 3, 5 și 10 ani.

La rândul său, CaixaBank AM a atins ratingul maxim pentru al doilea an consecutiv. În 2020, managerul a promovat drepturile politice și noi adeziuni colaborative și în 2019 a lansat un plan de formare în ESG (mediu, social și guvernanță) cu programul EFFAS Certified ESG Analyst (CESGA), care are ca scop formarea unei treimi din angajați în investiție responsabilă din punct de vedere social. Acest tip de investiții ia în considerare criteriile de mediu, sociale și de guvernanță corporativă care generează rentabilități financiare competitive pe termen lung și impact social pozitiv. 85,3% din activele din fondurile spaniole ale CaixaBank AM (puțin mai mult de 46.600 de milioane de euro la momentul analizei datelor) sunt gestionate conform criteriilor de durabilitate.

În raport cu gama mai specifică ESG, se remarcă CaixaBank Selección Futuro Sostenible, care investește minimum 75% în instituții de investiții colective care respectă criterii de investiții durabile gestionate de companii de prestigiu internațional recunoscut. La sfârșitul lunii iunie 2020, avea active de 242 milioane de euro (+ 78% față de decembrie 2019).

Pe de altă parte, Fondul etic MicroBank este un fond mixt, etic și solidar care integrează căutarea profitabilității cu criterii legate de responsabilitatea socială. De asemenea, are o componentă de solidaritate, deoarece atribuie 25% din comisionul de gestionare organizațiilor non-profit, în timp ce Fundația „la Caixa” contribuie cu o sumă echivalentă pentru un proiect de cooperare internațională. La sfârșitul lunii iunie 2020, avea un volum de 99 de milioane de euro (+ 8,8% față de decembrie 2019).

În cele din urmă, MicroBank Ecological Fund, un fond internațional de capitaluri proprii care investește într-o selecție de fonduri responsabile pentru mediu din sectoare precum energia regenerabilă, alimentele organice, reciclarea sau tratarea apei, printre altele. La sfârșitul lunii iunie 2020, avea un volum de 37,2 milioane de euro (+ 13,7% față de decembrie 2019).

BPI Gestão de Activos a devenit în aprilie 2019 prima companie portugheză de gestionare a fondurilor de investiții care a semnat PRI-urile. Din acest motiv, a dezvoltat un proces profund de aliniere la cele mai bune practici ale Grupului în ceea ce privește durabilitatea și investițiile responsabile.

Pe lângă aprobarea politicilor și procedurilor de investiții socialmente responsabile aliniate cu acționarul său CaixaBank Asset Management, BPI GA a participat activ la planul strategic al acestei entități.

De atunci, managerul a realizat un proiect cu o reputație școală de afaceri portugheză pentru a accelera și a aprofunda procesele sale SRI, inclusiv dezvoltarea unui plan de formare privind factorii de mediu, sociali și de guvernanță pentru întregul personal al managerului.

La rândul său, BPI GA a fost, de asemenea, prima entitate portugheză care a semnat pactul Climate Action 100+ pentru a promova tranziția către energie curată și a contribui la atingerea obiectivelor Acordului de la Paris din 2015 (COP21).

Finanțare durabilă

În prima jumătate a anului 2020, CaixaBank a continuat să lucreze pentru a promova finanțarea activităților durabile, conform criteriilor ESG:

În ceea ce privește împrumuturile verzi, destinate finanțării activităților al căror scop are un impact asupra mediului certificat, CaixaBank s-a clasat pe locul 2 în Europa (împreună cu Lead Bank) cu un volum de 383 milioane de dolari. De asemenea, în ceea ce privește zona de operațiuni din activitatea de creditare ecologică și ESG, conform Tabelelor Ligii Refinitiv, CaixaBank s-a plasat în prima jumătate a anului, în calitate de Mandatar principal, în poziția a 9-a la nivel mondial după numărul de operațiuni pe locul 12 după volum, cu 18 operațiuni pentru 1.654 milioane de dolari.

În plus, CaixaBank a semnat 8 împrumuturi cu un volum de 867 milioane de euro, ale căror condiții sunt legate de recunoașterea bunei performanțe de durabilitate a companiilor. Această performanță poate fi măsurată prin îmbunătățirea indicatorilor de mediu sau a ratingului obținut de indicii ESG efectuat de entități independente.

În acest domeniu, merită subliniat semnarea primului contract de factoring durabil din Spania. Operațiunea se caracterizează prin includerea criteriilor de durabilitate în politica de prețuri a acestei metode de finanțare pe termen scurt.

În plus, în prima jumătate a anului 2020, CaixaBank a participat la plasarea a 5 emisiuni de obligațiuni verzi pentru o sumă de 3.700 milioane de euro (2.550 milioane în 2019).

Cele șase principii PRI

Principiile pentru investiții responsabile au fost lansate în aprilie 2006 sub auspiciile Națiunilor Unite. De atunci, numărul instituțiilor semnatare a crescut de la 100 la peste 3.000 din peste 60 de țări, gestionând active în valoare de peste 80 de miliarde de dolari.

Este un set de principii, dezvoltat de și pentru investitori, voluntari și aspiraționali, care prezintă o serie de acțiuni cu care companiile semnatare pot încorpora factorii ESG în criteriile de investiții și contribuie la dezvoltarea unui sistem financiar mai global.

• Incorporarea criteriilor ESG în analiza investițiilor și procesele de luare a deciziilor.

• Deținerea activelor și încorporarea criteriilor ESG în toate practicile și politicile.

• Solicitați entităților în care este investit să publice informații adecvate cu privire la problemele ESG.

• Promovarea acceptării și aplicării principiilor în comunitatea globală de investiții.

• Colaborați pentru a îmbunătăți eficacitatea aplicării principiilor.

• Raport privind activitățile și progresele în aplicarea principiilor.