de Duemint · Publicat 06/06/2018 · Actualizat 05/11/2020

uitați

Lichiditatea și fluxul de numerar sunt de o mare importanță pentru creșterea și extinderea oricărei companii. Prin urmare, grija și buna gestionare a banilor sunt o prioritate și cu atât mai mult în cazul întreprinderilor, deoarece, deși totul pare să funcționeze bine în noua afacere, un număr excesiv de creanțe ar putea afecta operațiunile și, în cazuri extreme, ar putea duce la eșec.

Prin urmare, este extrem de important să acordați o atenție specială cifra de afaceri a creanțelor (RCC), un indicator care permite să acționeze în timp pentru sănătatea financiară bună a companiei.

1. Ce sunt creanțele?

După cum indică numele său, atunci când vorbim de creanțe ne referim la datoriile pe care o companie le are în favoarea sa, pentru bunuri sau servicii care au fost vândute și ale căror plăți au fost convenite în timp, adică în termen.

Cu alte cuvinte, creanțele sunt bani viitori care se așteaptă să fie preluați, fiind cel mai important și cel mai disponibil activ după numerar.

2. Care este cifra de afaceri a creanțelor?

Având clar conceptul de „creanțe”, este necesar să știm cum pot fi măsurate în timp, pentru a ști dacă devin un factor pozitiv sau negativ. Tocmai la asta ne referim când vorbim despre Cifra de afaceri a creanțelor (RCC). Mai exact, termenul se referă la proporția dintre conturile anuale totale - credit sau termen - și cele care rămân în așteptarea colectării.

CCR, în acest sens, este un indicator foarte util pentru menținerea controlului asupra datoriilor companiei, înțelegând că - uneori - acestea pot fi diluate în timp și pot genera lacune financiare care, pe termen lung, pot provoca un impact negativ asupra stabilitatea economică a unei companii.

3. Cum se efectuează calculul RCC?

CCR se obține prin împărțirea sumei vânzărilor anuale de credite la media conturilor de primit. Acest indicator permite claritatea stabilității financiare a unei companii în raport cu datoriile pe care le menține în favoarea sa pentru vânzările care nu au fost încă anulate efectiv de către clienții săi.

4. Importanța CCR

Vânzările la credit sunt un model de operațiuni care oferă diverse avantaje, cum ar fi o mai bună gestionare a cifrelor excesiv de mari sau o ușurință mai mare de plată pentru clienți, împreună cu colectarea dobânzilor acumulate. Cu toate acestea, creanțele trebuie gestionate cu prudență, deoarece neîncasarea plăților la timp poate duce la datorii mari, pierderi și fluxuri de numerar reduse.

Aici rotația conturilor care trebuie lăsate este de o importanță vitală, deoarece nu numai că permite cunoașterea stării financiare a unei companii pentru a-și îndeplini obligațiile, ci oferă și posibilitatea de a crea alarme în caz de situații de risc. Acest lucru se datorează faptului că acest indicator oferă informații care permit luarea deciziilor corecte în avans.

5. Strategii de optimizare a cifrei de afaceri a creanțelor

  • Este necesar să se efectueze „colectări preventive”, adică clienții trebuie să fie anunțați în prealabil că au facturi care urmează să fie scadente, astfel încât să poată efectua plata înainte de sfârșitul termenului și, astfel, să poată evita dobânzile pentru întârzierea plății. Trimiterea acestui tip de memento permite debitorilor să își organizeze resursele pentru a-și aborda la timp angajamentele, fără a afecta restul obligațiilor lor.
  • O modalitate bună de a vă optimiza cifra de afaceri de creanță a conturilor este de a utiliza tehnologia pentru a automatiza mementourile de plată ale clienților. În acest sens, deținerea unei platforme de automatizare a plăților precum Duemint permite un control și o vizibilitate mai mari asupra fluxului de numerar. Sprijinindu-vă cu software specializat pentru activități de colectare, clienții dvs. vor avea suficient timp și memento-uri pentru a se conforma plăților lor, oferind companiei dvs. o lichiditate și o liniște sufletească mai mari.

După cum puteți vedea, creanțele sunt un indicator vital pentru starea de sănătate financiară a unei companii, astfel încât atenția la fluctuațiile din jurul datoriilor în așteptarea plății poate face diferențe mari în lichiditatea unei anumite entități.